Financieel planner

Een financieel planner is iemand die advies geeft over de financiële situatie van zijn klant nu en in de toekomst. De financieel planner wordt meestal geraadpleegd bij een financiële verandering die over een langere termijn gevolgen heeft. De financieel planner zet dan een financieel pad uit voor zijn klant welke het meest voordelig is. Meestal gaat het daarbij om fiscaal voordeel.

Bekijk een overzicht van alle financieel planners in Nederland.

De financieel planner maakt aan de hand van de wensen van de klant een advies op maat. Het doel van de klant zal wellicht altijd voordeel behalen zijn, maar in hoeverre dit ten koste mag gaan van bijvoorbeeld de levensstandaard is iets waarmee de financieel planner rekening moet houden in zijn advies.

Financieel planner geeft advies op maat

Het advies van de financieel planner is in veel gevallen nuttig. De meest voorkomende situaties zijn het aankopen van een huis en een zakelijke investering. Tevens kan de financieel planner advies geven over hoe een erfenis zo gunstig mogelijk kan worden afgerekend met de belastingdienst of op welke manier een zo hoog mogelijk pensioen kan worden opgebouwd. Al deze zaken gaan dus over uw financiële situatie op een langere termijn, maar de financieel planner houdt in zijn advies tevens rekening met de korte termijn.

De financieel planner heeft kennis van diverse financiële gebieden om u een volledig advies te kunnen geven. Zo is het belangrijk dat belastingwetgeving wordt meegenomen in zijn advies, maar tevens zal de financieel planner kennis moeten hebben van pensioenen, verzekeringen, hypotheekvormen, beleggingen, erfrecht en de risico’s die bij elk van de vakgebieden horen.

Hoe een financieel planner kiezen?

Voordat u met een financieel planner in zee gaat, zijn er een aantal zaken waar u op kunt letten. De belangrijkste is of de financieel planner een keurmerk draagt. In Nederland bestaat het FFP-keurmerk (Federatie Financieel Planners) wat staat voor de integriteit, kwaliteit, deskundigheid en ervaring van de financieel planner. De stichting achter dit keurmerk houdt toezicht op de financieel planners zodat u zeker kunt zijn van een kwalitatief advies. Er bestaan ruim 3000 gecertificeerde financieel planners in Nederland.

Naast het keurmerk van de financieel planner kunt u ook letten op de ervaringen van andere mensen met de planner. Op de website Kies Je Dienstverlener vindt u een overzicht van alle financieel planners in Nederland. U kunt hier zoeken binnen een straal rond uw woonplaats op specialisatie en ervaringen. Aan de hand van de beoordelingen van anderen kunt u een beeld vormen van de werkwijze van de financieel planner.

Vind direct een financieel planner.